1,39 mln zł kary dla banku. Szykuj się na ostrzejsze pytania

KNF podkreśliła, że mBank miał problem z prawidłową identyfikacją i weryfikacją tożsamości swoich klientów. W szczególności zauważono, że bank nie zdołał ustalić kluczowych informacji dotyczących klientów, takich jak numer PESEL oraz państwo urodzenia.

Banki mają obowiązek gromadzenia dokładnych danych na temat swoich klientów, co ma na celu zapobieżenie działalności przestępczej związanej z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Braki w tych procedurach mogą prowadzić do sankcji ze strony organów nadzorczych, takich jak KNF.

Wskazano również, że mBank nie stosował właściwych środków bezpieczeństwa finansowego. Nie udało się zidentyfikować beneficjenta rzeczywistego oraz dokładnie ustalić struktury własności niektórych klientów prawnych. Właściwa identyfikacja beneficjenta rzeczywistego jest niezbędna, aby śledzić przepływ środków i zapobiegać ich nielegalnemu wykorzystaniu.

Dodatkowo, brak szkolenia osób zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu również został wskazany jako poważne niedopatrzenie.

W wyniku stwierdzonych nieprawidłowości, mBank S.A. został ukarany przez KNF karą pieniężną w wysokości 1,39 mln zł. Kara ta ma na celu podkreślenie znaczenia przestrzegania przepisów oraz zmotywowanie banku do poprawy swoich procedur w przyszłości.

Źródło: PAP

Jesteśmy na Google News. Dołącz do nas i śledź Strefę Biznesu codziennie. Obserwuj StrefaBiznesu.pl!