Takie transakcje bank musi teraz zgłosić. Tym przelewom przyjrzy się urząd skarbowy

Banki mają obowiązek udostępniania danych Krajowej Administracji Skarbowej. Co istotne, urzędnicy mogą przeglądać historię rachunków nawet bez wiedzy właściciela konta. Taki dostęp do historii bankowych transakcji ma przeciwdziałać praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Wiele kontroli przeprowadzanych jest automatycznie. W przypadku wątpliwości urzędnik może wezwać podatnika poprzez email, e-urząd czy list polecony. Wówczas powinniśmy się stawić w wyznaczonym miejscu i terminie. Urząd skarbowy ma prawo przeprowadzić kontrole, jeśli wykrył nieprawidłowości, gdy ma podejrzenia co do płatności.

Oczywiście sama kontrola urzędu skarbowego to nic czego należy się bać. Nasz przelew "na radar" skarbówki może tam trafić przez przypadek, co wyjaśni kontrola.

Pieniądze, które przechowujemy na koncie bankowym zgodnie z obowiązującym prawem są własnością banku. To właśnie jednostka bankowa ma prawo obracać tymi pieniędzmi. Oczywiście mamy prawo, aby je wypłacić w dowolnym momencie, ale czy jest to takie proste?

Oddziały banku nie wypłaca klientowi pieniędzy w każdej kwocie bez wcześniejszego uprzedzenia. Właśnie ze względów bezpieczeństwa w bankach znajduje się określona kwota pieniędzy. Jeśli potrzebujemy więcej pieniędzy niż ustalony limit trzeba bank poinformować o tym wcześniej, aby oddział przygotował potrzebną sumę.

Od urzędu skarbowego należy zgłosić również darowiznę w określonej kwocie, w zależności od pokrewieństwa z osobom od której ją otrzymaliśmy. Podatek od spadków i darowizn płacony jest w terminie wskazanym w decyzji ustalającej wysokość podatku wydanej przez urząd skarbowy.

Prezenty od najbliższej rodziny (grupa 0) są zwolnione z podatku, ale muszą być zgłoszone do skarbówki. Darowizny powinny być przekazywane w formie przelewu lub przekazu, co pozwala uniknąć ewentualnych nieporozumień z urzędem skarbowym.

Ogólnie banki muszą informować urzędy skarbowe o podejrzanych transakcjach, które mogą budzić wątpliwości. W galerii poniżej możecie sprawdzić, jakie to przelewy bank uzna za podejrzane: