Tyle możesz przelać na konto. Taka kwota może zainteresować skarbówkę
Jakie przelewy banki zgłaszają do urzędu skarbowego?
Przepisy jasno określają, że banki muszą zgłaszać przelewy przekraczające 15 tys. euro do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), a ten dalej przekazuje te informacje do Urzędu Skarbowego.
Limity te mają na celu kontrolowanie przepływu dużych sum pieniędzy zgodnie z przepisami o zwiększonej kontroli przelewów i wpłat bankowych o wyższych wartościach transakcyjnych z 2022 roku oraz ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, które weszła w życie w 2018 roku.
Dzięki temu można lepiej monitorować przepływy finansowe i przeciwdziałać nielegalnym aktywnościom finansowym.
Tyle maksymalnie można przelać na konto w 2025 roku
Wartość 15 tys. euro odpowiada obecnie około 64 087 złotych, przy założeniu kursu wymiany wynoszącego około 4,2725 PLN za 1 EUR (stan na wrzesień 2025). Sytuacja ta zmienia się dynamicznie i zależy od bieżącego kursu wymiany walut.
Warto wiedzieć, że banki mają prawo do indywidualnego ustalania mniejszych limitów transakcyjnych, jak na przykład 10 tys. euro, co daje około 43 tys. zł. Taka polityka pozwala bankom na lepsze zarządzanie ryzykiem związanym z transakcjami klientów.
Takie przelewy sprawdza Urząd Skarbowy
Urząd Skarbowy może monitorować konta zarówno osób indywidualnych, jak i przedsiębiorców, nie informując właścicieli kont o prowadzonym nadzorze.
Nie tylko przelewy na duże kwoty są przedmiotem zainteresowania skarbówki. Urząd Skarbowy ma również na oku cykliczne przelewy na mniejsze kwoty bez podania danych nadawcy bądź z podejrzanymi tytułami. To nie wszystko! Jakie jeszcze przelewy są często kontrolowane przez skarbówkę? Szczegóły w galerii:
