Jakie przelewy kontroluje bank. Zobacz, w jakich przypadkach bank sprawdzi twój przelew
Niemal wszyscy w banku trzymamy pieniądze. Często zapominamy miedzy innymi o tym, że według prawa bankowego pieniądze w instytucji formalnie stają się własnością banku, którymi posiadacz może dysponować. Zadaniem banku jest również czuwanie nad bezpieczeństwem. Ma także prawo zgłosić podejrzane przelewy. Jakie przelewy zgodnie z prawem są kontrolowane przez bank?
W tym artykule:
Aktualne zmiany w ustawie - stan na 2025 r.
W styczniu 2025 roku wprowadzono zmiany w ustawie dotyczącej przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Nowelizacja ta określa między innymi, jakie kwoty przelewów banki muszą zgłaszać do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).
Kiedy zgłosić przelew do urzędu skarbowego?
Urząd Skarbowy monitoruje także darowizny, które należy zgłaszać, a w niektórych przypadkach zapłacić od nich podatek.
Prezenty to ważny element wielu okazji, takich jak wesela, imieniny, urodziny czy święta. Zazwyczaj są to drobne upominki, które nie wymagają zgłoszenia do urzędu skarbowego. Warto jednak pamiętać, że istnieje limit dotyczący łącznej sumy otrzymanych darowizn w ciągu ostatnich 5 lat. Najbliższa rodzina jest zwolniona z płacenia podatku, ale mimo to darowizny powinny być zgłaszane do skarbówki.
Bezpieczeństwo trzymania pieniędzy w banku
Trzymanie pieniędzy na koncie bankowym jest najbezpieczniejszym rozwiązaniem. Warto wiedzieć, że jest to jedno z najmniej ryzykownych miejsc trzymania swoich środków. Nie ma praktycznie żadnego ryzyka, że kapitał przepadnie, zostanie skradziony, czy przejęty przez bank. Nie są one narażone na fizyczne zniszczenie i mamy do nich łatwy dostęp. Jednak w ostatnich latach pojawiły się nowe zagrożenia. Oszuści przenieśli swoje działania do Internetu, a ich głównym celem stały się właśnie pieniądze na kontach bankowych. Stosując różne metody, próbują wyłudzić dane logowania do rachunków bankowych. W krótkim czasie można stracić wszystkie oszczędności, a czasem nawet pieniądze niezbędne do życia.
Oszuści wciąż modyfikują swoje metody, aby zdobyć dane dostępowe do konta. Wystarczy im kilka chwil, aby opróżnić konto ofiary. Odzyskanie tych pieniędzy jest bardzo trudne. Policja często umarza sprawy z powodu niewykrycia sprawcy, a banki twierdzą, że klient sam udostępnił swoje dane logowania.
