Takie przelewy są kontrolowane przez bank. Oto kwoty kiedy bank musi zgłosić przelew

W styczniu 2025 roku sejm znowelizował ustawę dotyczącą przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Dotyczy to między innymi kwoty przelewów jakie banki powinny zgłaszać do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).

Przeczytaj: Alarm - komisja Nadzoru Finansowego ostrzega przed tymi firmami w 2025 roku. Oto lista

Urząd skarbowy kontroluje także darowizny, które powinniśmy zgłaszać, a w niektórych przypadkach zapłacić od nich podatek.

Prezenty dostajemy i wręczamy z różnych okazji: urodzin, świąt, wesela, rocznic i wielu innych. Zwykle to drobne upominki, których nie mamy obowiązku zgłaszać do urzędu skarbowego. Warto jednak wiedzieć, że limit dotyczy łącznej sumy otrzymanych pieniędzy w ostatnich 5 latach. Oczywiście z płacenia podatku zwolniona jest najbliższa rodzina, ale nadal mamy obowiązek zgłosić takich darowizn do skarbówki.

Teoretycznie pieniądze na koncie bankowym są najbezpieczniejsze. Nie ulegną zniszczeniu i zawsze mamy je pod ręką. To wygodne rozwiązanie, jednak w ostatnich latach narażone na wiele niebezpieczeństw. Oszuści przenieśli się do Internetu, a ich celem stały się głównie konta bankowe. Różnymi metodami próbując wyłudzić dane logowanie do kont bankowych. W kilka minut można stracić oszczędności całego życia, a czasem pieniądze potrzebne na przeżycie.

Oszuści regularnie zmieniają metody działania, aby otrzymać dane kontaktowe do konta. A po tym wystarczy im kilka minut, aby ogołocić konto nieszczęśnika. Odzyskanie tych pieniędzy jest niemal niemożliwe. Sprawy przez policje umarzane są ze względu na niewykrycie sprawcy, a banki umywają ręce twierdząc, że klient udostępnił swoje hasła do logowania.

Zgodnie z obowiązującymi przepisami bank ma obowiązek zgłaszać niektóre z przelewów. Kiedy możemy spodziewać się kontroli ze stron y banku? W galerii poniżej możecie sprawdzić, jakie przelewy bank ma obowiązek kontrolować a jakie zgłaszać dalej.